​上半年银行业至少55人被终身禁业

银行业历来以高收入著称，但一旦有重大违规行为，这些“金领”们依然难逃终身禁业的处罚。

7月12日，依据国家金融监督管理总局官网信息统计发现，今年上半年至少有55人被监管层红牌罚下。该数额已超去年全年领同类罚单的人数。今年年初有媒体统计称，2022年中国银保监会共发布52张终身禁业罚单。两相对照，今年上半年的同类罚单数量已超去年全年，这也体现了今年以来金融行业“强监管”的趋势。

55人被终身禁业，包括国有大行、农信社等机构
 
开年伊始，监管部门就开出了重量级罚单。1月20日，宁波银保监局披露的罚单显示，中国民生银行宁波分行因案防管理不到位、客户信息安全管理不到位，被合计罚款190万元。与此同时，王晖对其任职期间所在机构发生张志刚、陈志增所涉案件的案防管理不到位问题和票据业务违规操作问题负有直接管理责任，被警告。陈志增、张志刚则因存在非国家工作人员受贿的违法违规行为，均被禁止终身从事银行业工作。这也是今年首批曝光的终身禁业人员。

今年6月30日，国家金融监督管理总局网站发布信息称，王岩因对江西银行股份有限公司九江分行贷款“三查”不到位的违法行为负直接责任，被中国银保监会九江监管分局警告；同时对江西银行股份有限公司九江分行对集团客户未统一授信、减少审批程序进行授信的违法行为负直接责任，被中国银保监会九江监管分局禁止终身从事银行业工作。王岩系江西银行九江分行原行长，而这个案例也是今年上半年最后曝光的一则银行员工终身禁业案例。

今年上半年对有多少人被监管部门红牌罚下？据不完全统计，至少有55人被各地监管部门予以终身禁业的处罚，涉及国有大行、股份行、农村信用社等金融机构。

这其中，比较罕见的是一家知名货币经纪公司的原总经理被监管层终身禁业。6月28日下午，国家金融监督管理总局网站发布消息称，沈峻因对2011年至2022年期间，上海国际货币经纪有限责任公司员工行为管理严重违反审慎经营规则的行为负有直接责任，被予以终身禁业。而据调查，沈峻系上海国际货币经纪有限责任公司原总经理，因犯贪污罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。 

3、4月份是终身禁业罚单高发月份

据梳理发现，按照月份来看，今年3月份和4月份是终身禁业罚单的高发月份。3月份有10人被终身禁业。

3月1日，泉州银保监分局披露两则罚单，剑指中国银行泉州泉秀支行和泉州行政中心支行的违法违规行为。中行的两名员工骆惠斌（原中国银行泉州分行泉秀支行的信贷员）、林昱（原中国银行泉州分行刺桐支行的信贷员）均因此被予以终身禁止从事银行业工作的处罚。

3月2日，鞍山银保监分局发布的信息显示，中国工商银行鞍山分行两名员工因对违规发放贷款负有直接责任收罚单，一名当事员工田志强被终身禁业。

3月2日，邮储银行本溪分行发生违法发放贷款案件的4名直接责任人（朱亮、陈禹含、吴崎、卢政强），均被终身禁止从事银行业工作。

3月3日，银保监会官网披露，郑天启因对中铁信托公司印章管理不规范、重要凭证和员工行为管理不到位的违法违规行为负直接经办责任。四川银保监局对其处以禁止从事银行业工作终身处罚。

3月6日，永泰县农村信用合作联社“违规办理个人贷款、普惠金融卡业务”的直接负责人汪秀霞被禁止从事银行业工作终身。

3月31日，内蒙古银保监局披露一则行政处罚信息，新时代信托前总裁陈祥盛被终身禁业。

相比3月份，4月份的终身禁业罚单主要集中在月底。4月25日，中国银保监会曲靖监管分局一口气下发多份罚单，杨光雄、黄初荣、徐坤、孙道云、王明留、吴克全、袁胜举等7人被终身禁业。

农信社系统是重灾区

 梳理发现，今年上半年被终身禁业的从业者以各地农村信用社系统的基层员工最多，人数已超10人以上。同时，如果以被终身禁业者所在省份计算，则云南省应为今年上半年该排行榜第一名。

比如，4月25日，中国银保监会曲靖监管分局集中下发多份行政处罚，对杨光雄、黄初荣、徐坤、孙道云、王明留、吴克全、袁胜举等处以终身禁业的顶格处罚，这些人均为宣威市农村信用合作联社下属员工。

5月15日、16日，中国银保监会昭通监管分局连发多份行政处罚，镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社原信贷员邓啟利、镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社原信贷员雷发斌、镇雄县农村信用合作联社以勒信用社原信贷员艾勇三人均被处以终身禁业的顶格处罚，原因均为对镇雄县农村信用合作联社“违规发放借冒名贷款”的违法行为负有直接责任。

此外，5月30日，防城港市防城区农村信用合作联社原法律合规部总经理刘泉因为“侵占单位诉讼执行款”被禁止终身从事银行业工作。


来源 | 城市金融网