金库管理员从自家银行骗贷50万挥霍一空，获刑7年多被终生禁业

又是欠下外债心生邪念，金库管理员从自家银行骗贷50万挥霍一空，获刑7年多被终生禁业

 

大千世界，无奇不有。日前，国家金融监督管理总局官网发布信息称，时任天津农村商业银行股份有限公司蓟州中心支行营业部金库管库员李继丰，因为对天津农村商业银行股份有限公司蓟州中心支行授信管理不尽职、员工从事违法活动事项负有责任，被禁止终身从事银行业工作。

 

10月25日，财联社记者查询发现，李继丰因为骗取自家银行贷款数十万，犯贷款诈骗罪，已被法院判刑七年六个月。此外，财联社记者梳理发现，10月份以来已有9名银行业者被终身禁业，有普通员工因为消费贷被禁业，还有农商行董事长、行长因为经营不够审慎被红牌罚下。

 

70后金库管理员从自家银行骗贷数十万获刑

 

尽管监管部门没有公布李继丰的违法经过，但依据中国裁判文书网，财联社记者还是找到了这笔罚单背后的蛛丝马迹。

 

据权威资料显示，李继丰，男，1973年出生于天津市蓟州区，高中文化，原系天津农商银行蓟县支行营运金库管理员。

 

2015年8月份左右，卢某、王某某夫妻二人为经营农家院，请求其朋友、银行金库管理员李继丰帮助其办理20万元的农商银行贷款。卢某等人表示，愿以卢俊齐名下蓟州区渔阳镇某处房产作为抵押，李继丰表示同意，卢某将房屋所有权证书、身份证、结婚证、工资流水及本人印章等材料交由李继丰操办。

 

但卢某不知道的是，李继丰此前因为欠大量外债无力偿还苦恼不已。获得相关资料后，李继丰心生邪念，找到经营彩票站的侯某，称其表姐王某某准备贷款20万元用于经营农家院，要求侯某作为借款人，以卢某名下房产做抵押，不知情的侯某表示同意。

 

之后，李继丰即找到在天津农商银行蓟县下窝头支行负责贷款业务的客户经理丁某，称朋友侯某准备购买苗木需贷款50万元，以其表姐夫卢某的房产作为抵押。丁某随即告知了李继丰办理贷款需要准备的材料。

 

此后，李继丰伪造了侯某与虚构的李学刚签订的土地租赁合同书及承包费收据，为使贷款手续完备、便于审批，丁某伪造了侯某与虚构的王某某签订的花卉购销合同、绿化苗木明细表、侯某与何某签订的苗木买卖协议。

 

2015年9月6日下午，李继丰与侯某到天津农商银行蓟县中心支行的客户经理室办理贷款手续，侯某虽发现贷款金额由20万元变成了50万元，但并未向办理贷款业务的丁某询问贷款数额发生变化的原因，丁某也未告知侯某贷款用途及贷款注意事项，侯某签字后离开。

 

当日下午4点30分左右，李继丰带领卢某、王某某夫妇来到该行，丁某未告知卢某夫妇贷款用途及贷款金额等事项，李继丰欺骗卢某在抵押人处签字，王某某在房产共有人处签字。

 

9月25日，李继丰将50万元贷款通过借用何某的银行卡，以第三方支付的形式将贷款金额打入何某账户，并通过转账和现金支取的方式私自占用和消费，最终这笔贷款被他挥霍一空。

 

2016年4月12日，察觉不对的卢某报警。当日，公安部门立案侦查。李继丰于5月27日主动投案，并如实供述了犯罪事实。

 

最终，当地法院一审判定，李继丰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月；并处罚金五万元。

 

值得注意的是，财联社记者还在裁判文书网中查询到多起与李继丰直接相关的民间借贷纠纷案件文书，涉案金额在数万元至数十万元不等。

 

10月以来已有9人被禁业 不乏农商行行长、董事长

 

包括李继丰在内，10月以来银行业有9人被监管终身禁业，包括2名农商行行长、董事长和多名大行职工。

 

10月7日，国家金融监督管理总局发布信息，时任天津农村商业银行股份有限公司行长白平，对天津农村商业银行股份有限公司投资业务审批不审慎、违反审议程序开展投资业务、内控管理不到位事项负有责任，被天津监管局终身禁业。

 

10月8日，国家金融监督管理总局发布信息，江西靖安农村商业银行股份有限公司员工王刚，对江西靖安农村商业银行股份有限公司贷款“三查”不到位和员工行为管理不到位的违法行为负直接责任，被监管部门终身禁业。

 

10月9日，国家金融监督管理总局发布信息，时任中国民生银行股份有限公司烟台分行莱州支行行长赵健珉，对中国民生银行股份有限公司烟台分行信贷业务管理不到位，严重违反审慎经营规则负有责任，被监管部门终身禁业。

 

10月9日，国家金融监督管理总局发布信息，时任中国民生银行股份有限公司烟台分行零售银行部总经理张辉，对中国民生银行股份有限公司烟台分行信贷业务管理不到位，严重违反审慎经营规则负有责任，被监管部门终身禁业。

 

10月9日，国家金融监督管理总局发布信息，时任中国光大银行股份有限公司烟台分行副行长、行长等职务的夏伟，对光大银行烟台分行员工行为管理不到位，严重违反审慎经营规则负有责任，被监管部门终身禁业。

 

10月16日，国家金融监督管理总局发布信息，时任中国工商银行股份有限公司泉州浮桥支行员工陈永东，被监管部门终身禁业，但所涉违法违规事实未公布。

 

10月16日，国家金融监督管理总局发布信息，时任连云港东方农村商业银行股份有限公司董事长冯涛，对连云港东方农村商业银行股份有限公司员工行为管理不到位负有责任，被监管部门终身禁业。

 

10月20日，国家金融监督管理总局发布信息，时任交通银行股份有限公司南昌碟子湖支行客户经理黄臻帅，对交通银行股份有限公司南昌碟子湖支行个人信用消费贷款管理不到位事项负有责任，被监管部门终身禁业。

 

来源：财联社（记者 彭科峰）