本溪银行窝案：前员工违规放贷超8000万，收受百万“感谢费”

近日，据裁判文书网披露，本溪银行原金融部总经理白某因受贿罪、违法发放贷款罪，被判有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五十万元。

 

辽宁省本溪市中级人民法院刑事裁定书(2023)辽05刑终18号显示，白某，男，1972年1月5日出生于辽宁省本溪市，汉族，大专文化，中共党员，捕前住本溪市明山区，户籍所在地本溪市明山区。因涉嫌犯受贿罪、违法发放贷款罪于2022年3月11日被留置，同年8月27日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。

 

据了解，本溪银行股份有限公司系国有控股、非上市公司。2019年3月末，本溪银行聘任白某为公司业务营销部总经理；2021年9月10日，白某任本溪银行公司金融部总经理；同年10月21日，白某被任命兼任建设支行党支部书记，代为履行行长职责三个月。

 

收受多家企业“感谢费”

 

裁判文书网显示，白某于2019年至2021年担任本溪银行股份有限公司业务营销部总经理期间，利用其职务上的便利，为王斗天经营的辽宁枫叶物流有限公司、赵晓亮经营的本溪玉晶玻璃有限公司，以及其他多家公司在贷款等业务方面谋取利益，并多次收受王斗天、赵晓亮等人给予的财物共计人民币136.092万元。

 

举例来看，白某于2019年9月至2020年9月接受时任大连伟达信实业发展有限公司法定代表人苏岩松的请托，利用其职务上的便利，为该公司和大连新新亚美石油化工有限公司在本溪银行快速办理承兑汇票续作、提前支取存单利息提供帮助，并先后5次收受苏岩松送给其的感谢费共计人民币52万元。

 

白某于2020年11月接受辽宁枫叶物流有限公司法定代表人王斗天的请托，利用其职务上的便利，为该公司在本溪银行快速办理贷款、办理利率更低的“支小再”贷款提供帮助，并收受王斗天送给其的感谢费5万美元。

 

后白某因其上级领导马力被调查，于2022年3月让其家属将5万美元归还王斗天。5万美元按照2020年11月最低美元外汇牌价折算人民币为32.742万元。

 

2019年9月至2021年5月期间，白某接受本溪玉晶玻璃有限公司法定代表人赵晓亮的请托，利用其职务上的便利，为本溪玉晶玻璃有限公司和本溪歌瑞思贸易有限公司在本溪银行办理贷款提供帮助，并先后4次分别收受赵晓亮及该公司财务经理刘品送给其的感谢费人民币9万元、工商银行标重100克的金条1根(纯度为99.99%)。经鉴定，该金条于案发时的市场平均中准价格为3.85万元。

 

此外，白某还曾接受本溪鸿岩矿业有限公司股东黄铁成的请托，利用其职务上的便利，为该公司在本溪银行快速办理贷款、转贷提供帮助；接受辽鞍集团董事长关宏强的请托，利用其职务上的便利，为辽宁沃土重工科技有限公司在本溪银行快速办理转贷提供帮助；接受本溪大略房地产开发有限公司法定代表人李光波的请托，利用其职务上的便利，为该公司在本溪银行快速办理贷款提供帮助等，并收受上述企业数量不等的感谢费。

 

违规发放贷款8348万元

 

白某于2019年至2020年担任本溪银行股份有限公司业务营销部总经理期间，受时任本溪银行党委书记、董事长马力(另案处理)的指使，多次违反国家规定发放贷款共计人民币8348万元。

 

裁判文书网显示，白某于2019年4月受时任本溪银行党委书记、董事长马力的指使，在明知本溪银行自身资本余额于2019年初已经下调，如继续向本溪万金北京宴有限公司发放上年度确定的1.6亿元授信额度贷款中剩余的2000万元将违反《商业银行法》关于贷款集中度规定的情况下，经其提醒但仍听从马力的指使按2018年该公司新增1亿元的授信额度继续发起出账申请并全额发放了贷款，超过该行资本净额10%的限额，违法发放贷款1048万元。

 

白某于2019年11月至12月间，受马力指使，在明知本溪桓仁漫谷度假小镇有限公司向本溪银行申请办理的3000万元固定资产项目贷款无土地使用权证、虚构贷款用途、抵押物难以实现抵押权的情况下，仍安排下属撰写虚假调查报告、将贷款材料做到表面合规，最终向该公司违法发放贷款3000万元。

 

另外，白某于2020年10月至12月间，受马力指使，在明知本溪鸿岩矿业有限公司向本溪银行申请办理的4300万元流动资金贷款申请经前期调查存在现金流不足、抵押物期限不足以覆盖在借款期限内偿还全部本金和利息，不符合发放贷款条件的情况下，暗示本溪鸿岩矿业有限公司股东黄铁成安排财务人员提供虚假财务报表、虚增抵押物价值，安排下属撰写虚假调查报告，将贷款材料做到表面合规，最终向该公司违法发放贷款4300万元。

 

影响方面，根据本溪银行股份有限公司出具的情况说明，2020年1月，本溪万金北京宴有限公司因企业欠息形成不良贷款，本溪银行股份有限公司向法院提起诉讼，后公司偿还利息4000万元，现双方已达成和解协议，企业以其抵押资产按评估价56%折抵顶，资产足值，能够覆盖本溪银行贷款本金、利息及全部费用，现等待入账。

 

2021年4月，本溪桓仁漫谷度假小镇有限公司因未按时偿还贷款本金及利息形成不良贷款，本溪银行股份有限公司向法院提起诉讼，现双方及同盛村镇银行已达成和解协议，企业以其抵押资产按评估价56%折抵顶，资产足值，能够覆盖本溪银行及同盛村镇银行贷款本金、利息及全部费用，现等待入账。

 

被判五年六个月

 

法院认为，白某身为国家工作人员，利用职务便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大，其行为构成受贿罪。另外，白某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为构成违法发放贷款罪。

 

法院决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五十万元；白某退缴的违法所得人民币一百零三万三千六百九十二元、美元五万元依法予以没收，由本溪满族自治县监察委员会上缴国库。

 

白某不服一审判决进行上诉，上诉理由是一审认定其为国家工作人员存在错误；其从事工作只是贷款发放过程中的一个环节，对贷款最终发放没有决定性作用，一审判处违法发放贷款罪刑期过重。

 

二审法院认为，白某作为银行工作人员，明知所在部门审核贷款存在违反国家贷款规定，仍然接受本溪银行董事长马力的授意和指使，安排或暗示相关工作人员制作虚假贷款材料，为贷款进一步通过审核起到了推动性作用。二审驳回白某的上诉，维持原判。

 

本溪银行窝案浮出水面

 

据“本溪市纪委监委”微信公众号，2021年以来，本溪银行已有多人被查，其中包括工作人员、科员、支行行长、银行行长等。

 

2022年10月27日，本溪市人民政府原副秘书长马力严重违纪违法被开除党籍和公职。

 

经查，马力无视中央八项规定精神，违规收受礼品礼金；在职工录用等工作中为他人谋取利益并收受财物；违规从事营利性活动；违规安排使用机关食堂经费冲抵走访接待费；与他人发生不正当性关系；利用职务上的便利或职权、地位形成的便利条件，在发放贷款等方面为他人谋取利益，并非法收受财物；为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物。

 

马力简历显示，其在2011年12月-2015年12月任本溪银监分局党委书记、局长，随后在2019年9月-2020年11月任本溪银行党委书记、董事长，并在2020年11月-2022年8月任本溪市政府副秘书长。

 

2022年5月17日，本溪银行平山支行原党支部书记、行长李季涉嫌严重违纪违法接受纪律审查和监察调查。

 

2022年5月16日，本溪银行不良资产清收管理中心清收一部科员郗百言涉嫌严重违纪违法接受纪律审查和监察调查.

 

2021年6月4日，本溪银行公司业务营销部原工作人员付艳接受纪律审查和监察调查。

 

来源：中新经纬