11月22日,国家金融监督管理总局深圳监管局发布了5张罚单,剑指华润深国投信托有限公司(以下简称“华润信托”)及其相关责任人。
罚单显示,华润信托的主要违法事实(案由)为:风险底数不准确、风险分类不真实,风险抵御能力指标不实、未按规定计提损失准备,违规压降金融同业通道业务,增加地方政府隐性债务风险,通道业务压降措施不规范、压降结果不彻底、原状分配信托财产推进处理措施不力,金融同业通道业务未及时压降,管理不属于委托人的财产,关联交易管理不到位,产品净值化管理不到位。
王夫乾,时任华润信托证券投资总部证券深圳一部负责人,对华润信托管理不属于委托人的财产负有责任;李犁,时任华润信托结构金融华东区域总部负责人,对华润信托风险底数不准确、风险分类不真实,违规压降金融同业通道业务负有责任;周伟华,时任华润信托同业金融总部同业金融二部部门负责人,对华润信托增加地方政府隐性债务风险负有责任;张质,时任华润信托结构金融华南区域总部负责人,对华润信托风险底数不准确、风险分类不真实,风险抵御能力指标不实、未按规定计提损失准备,违规压降金融同业通道业务负有责任。
针对上述违法行为,国家金融监督管理总局深圳监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则、第四十八条及相关审慎经营规则,对华润信托处以350万元罚款;对王夫乾、李犁、周伟华、张质处以警告。
根据天眼查,华润信托的股东(发起人)为华润金控投资有限公司(持股比例51%)、深圳市投资控股有限公司(持股比例49%)。
近年来,随着金融领域监管力度的不断加大,严监管、重合规成为行业趋势。2023年以来,湖南信托、中铁信托、山西信托、重庆信托、云南信托、厦门信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相关负责人领监管“罚单”,累计罚金逾2000万元。上述信托公司或相关负责人受罚原因主要集中在违规开展信托业务、尽职调查不到位等方面。
除华润信托,多家信托也于今年被罚百万。9月,雪松信托因存在向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资;信托项目成立不审慎;投后管理不尽职、导致信托资金被挪用,向“四证”不全的房地产开发项目提供融资,信托项目管理不尽职、致使信托财产受到损失等多项问题,被罚690万元,同时,该公司董事长、总裁等11位高管被罚,累计被处罚金260万元;同月,厦门信托因涉及项目审查、审批不审慎,贷后管理不到位、导致部分贷款资金被挪用,信托业务分类不准确等7个方面问题,被处罚款415万元。
用益信托研究员喻智在接受《证券日报》采访时表示,此前,房地产等行业行情火爆,融资需求高涨,业务利润较高,部分信托业务人员展业不合规、未能尽职,违背相关政策和规定为房地产企业输送资金,导致不少项目出现风险。“在强监管、重合规形势之下,行政处罚已成为落实强监管及合规建设的重要抓手,也是防范金融风险的重要保障。”
来源:界面新闻(实习记者 章宇璠)
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