基金代销违规频发 涉及17家银行

涉及17家银行！基金代销违规频发，这个问题最值得重视

 

今年以来，银行因基金销售业务违规，被监管出具警示函或责令改正的案例频发。据界面新闻记者统计，截至7月25日，已有至少17家银行及其分支机构因此受到处罚。

 

7月21日，杭州银行因基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金销售合规风控人员未取得基金从业资格等六项违规行为被浙江证监局采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

 

 

来源：浙江证监局官网

无独有偶，7月21日当天，浙江证监局针对银行基金代销违规发出了三张罚单。温州银行和温州瓯海农商行均因基金销售业务部门负责人、部分基金产品准入审核人员未取得基金从业资格等与基金代销有关的违规行为被罚。

 

 

来源：浙江证监局官网

重庆证监局今年以来也已发布四张罚单，违法内容均与银行基金销售相关。兴业银行重庆分行更是两次被罚。

 

 

来源：重庆证监局官网

7月13日，兴业银行重庆分行因存在部分未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作的情况被采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案；3月21日，兴业银行重庆分行因个别销售人员在不清楚投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金产品、向投资者发送未经审核的基金宣传推介材料、评价某基金经理和某基金产品时无客观证据支撑以及未对兴业银行重庆融侨半岛社区支行互联网营销行为进行统一管理并监控留痕被出具警示函。

 

重庆银行、重庆农商行也在三月分别因基金销售过程中的违规违法行为受到处罚。

 

具体来看，在所有被罚的银行违规行为中，18张罚单中有13张均与业务部门负责人或产品准入审核人员未取得基金从业资格有关（表中蓝色部分）。

 

 

界面新闻统计整理

此外，还有7张与分支机构和基金销售人员考核评价指标体系有关（表中黄色部分）。如温州瓯海农商行，存在未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系的违规行为。

 

 

界面新闻统计整理

另外，还有4张罚单与产品审查等相关（表中绿色部分）。如重庆银行，存在未针对销售公募基金产品准入设立产品准入委员会或专门小组，指定的基金销售合规风控人员未对新销售基金产品准入进行合规审查并出具合规审查意见的违规行为。

 

 

界面新闻统计整理

 

界面新闻统计整理

长期以来，基金代销格局呈现出银行、证券公司、三方机构三足鼎立的局面。由于网点较多、客户黏性较强，银行占据基金代销保有规模的“半壁江山”。中国证券投资基金业协会数据显示，2023年二季度公募基金销售保有规模排名前10位的机构中，商业银行占据6位。

 

但银行代销基金规模有所回落。根据中国证券投资基金业协会公布的2023年二季度基金销售机构公募基金销售保有规模前100强名单，截至二季度末，银行“股票+混合”公募基金保有规模合计为27746亿元，较一季度减少5.64%，占据100家销售机构总保有规模的49.54%，环比下降1.2个百分点；非货币基金保有总规模合计为39123亿元，环比增加0.49%，但占比由一季度的47.22%降至46.03%。

 

业内人士指出，近年来，基金代销业务快速发展，同时也暴露出一系列问题，银行在开展相关业务时存在专业人员配备不齐等违规行为。但随着监管质效的提升，未来银行代销业务会逐步向规范化方向发展。尤其是在基金销售格局日益激烈的当下，银行应在合规代销的基础上，持续提升基金代销能力。

 

来源：界面新闻（实习记者 章宇璠）