建设、中信、中国三家银行迎国家金融监督管理总局2024年首批罚单

1月5日，国家金融监督管理总局官网贴出三张罚单，建设银行、中国银行、中信银行被罚。这也是今年以来金融监管总局机关开出的首批罚单。

三家银行合计受罚金额达千万

具体来看，建设银行、中信银行、中国银行分别被处以罚款170万元、400万元、430万元，三家银行合计被处罚金额达1000万元。

其中，建设银行因内部审计及境外机构经营问题受罚。行政处罚信息公开表显示，该行主要涉及4项违法违规事实：并表管理内部审计存在不足、母行对境外机构案件管理不到位、未及时报告境外子行高级管理人员任职情况、监管检查发现问题整改不力。

而中国银行、中信银行违法违规事实则集中在信息系统领域。

中信银行有6项违法违规事实：部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求；同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改；对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求，部分数据中心存在风险隐患；数据中心机房演练流于形式，部分演练为虚假演练，实际未开展；数据中心重大变更事项未向监管部门报告；运营中断事件报告不符合监管要求。

中国银行则有9项信息系统领域相关的违法违规事实：部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；重要信息系统投产及变更未向监管部门报告、且投产及变更长期不规范，信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件；信息科技外包管理不审慎；网络安全域未开展安全评估，网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告等。

来源：证券时报网