一银行员工竟虚构存款8000万炒期货，被判8年，终身禁业

近日，某国有大行员工被终身禁业，此前还因挪用公款罪被判处有期徒刑八年。

据中国裁判文书网，该员工因炒期货亏损严重，便利用业务经理的职务便利，虚假存款8000万元，挪用银行的钱进行期货交易。经法院审理，最终该员工因挪用公款罪，被判处有期徒刑八年。

7月11日，江西监管局披露了一则行政处罚决定书，某国有大行员工吴某英因对该行内部控制执行不到位，导致员工挪用本行资金的违法行为负直接责任，因此，中国银保监会上饶监管分局决定对其予以禁止终身从事银行业工作的处罚。

值得注意的是，通过翻阅裁判文书网发现，吴某英因涉嫌挪用公款罪，2015年5月19日被刑事拘留，并被判处有期徒刑八年。据中国裁判文书网，吴某英为“80后”，曾任某国有银行上饶分行业务经理，因涉嫌挪用公款罪，经上饶市信州区人民检察院决定，2015年5月19日被刑事拘留，经上饶市人民检察院批准，同年6月1日被执行逮捕。

经查，2014年年底至2015年年初，被告人吴某英、汪某因炒期货亏损严重，便共同商议利用被告人吴某英担任业务经理的职务便利，挪用银行的钱进行期货交易。

2015年2月至5月期间，被告人吴某英利用担任业务经理的职务便利，自己填写客户存款单，虚构存款业务，并谎称客户所存现金已经放进钱箱，托付柜员夏某、尹某等人办理，或找借口进入柜员万某等人的系统进行虚假存款，分37笔，将共计7999.35万元人民币存进其保管使用的汪某、吴某甲等人的银行账户中。其中，有5笔6700万元人民币，由被告人王波以存款人身份到银行柜台前配合拍照授权、签字等完成虚假存款。

所有款项通过网银转至由吴某英和汪某共同使用的广东贵金属交易中心“金祥银瑞（银天下）”期货平台资金账户，进行期货交易。

2015年5月上旬，该银行发现吴某英的行为后，同年5月9日、5月11日，被告人吴某英、汪某退回赃款共计人民币4112.64万元。2015年5月18日，被告人吴某英、汪某到信州区人民检察院投案并如实供述了罪行。

2016年3月9日，涉事银行出具说明并附相关凭证，证明涉案资金已全部追回。

法院认为，被告人吴某英作为银行工作人员，其与被告人汪某共同商议利用被告人吴某英职务便利，挪用银行资金7999.35万元用于炒期货，被告人吴某英的行为构成挪用资金罪，并且挪用资金数额巨大。因被告人吴某英主动投案并如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。根据相关规定，最终吴某英被判处有期徒刑八年。

来源：中国基金报