“银行”催办账户年检，昆明这家公司收到通知后却报了警

“贵公司账户需要年审，我们提供便捷的‘在家办理’服务……”

 

近日，昆明某贸易公司收到一条“广发银行”发来的账户年检通知，并以推广线上业务为由，提出为该公司提供“在家办理”服务，让其加QQ在线获取资料。

 

警惕的工作人员意识到事有蹊跷，向警方求助，经核实，这是不法分子冒充银行以账户年检为由实施诈骗。幸亏工作人员警惕意识强，没有让骗子诡计得逞。

 

此前，多地已有类似案例发生

 

并有人被骗

 

某地一公司财务小徐的座机来电，对方自称是某银行支行工作人员，负责该企业账户年检事宜，添加好友后，对方向小徐发送了资料。小徐审阅这些资料后，未发现异常，认为这些资料和以往并没有什么区别，于是放松了警惕。

 

随后他被拉入一个聊天群，群里有四个人，除了小徐和该银行工作人员外，其余两人的备注分别为小徐所在公司老板“李总”和“张经理”。这都是平时接触不到的大领导，小徐这下信以为真，不敢怠慢。随后“李总”和“张经理”在群里讨论起公司业务，小徐也按照领导指示在群里汇报了公司账户余额和明细。得知账面还有745万元后， “李总”授意小徐立刻将740万合同款分3次转账至合同方私人账户，同时要求 “张经理”今天之内务必完成合同签约。老总亲自安排工作，小徐自然不敢怠慢，赶紧把钱汇出。直到第二天当小徐补办汇款手续时，他才发现被骗，马上报了警。

 

套路解析

 

第一步：不法分子通过非法渠道获取企业信息和员工信息，同时伪造监管机构发文《关于对公账户年检履行通知》。

 

第二步：不法分子冒充“银行年检员”，以“企业账户年检”为由添加财务人员好友，并发送伪造的“法人授权委托书”等资料。

 

第三步：财务人员被拉入聊天群，群里有“老板”、“股东”、“经理”等公司领导（实则骗子伪冒）。“老板”在群里要求财务人员跟进公司银行账户年检事宜，以此骗取信任。

 

第四步：“老板”再以“项目款”、“合同保证金”、“资金拆借”等为由要求财务人员转账至指定银行账户。财务人员在未加辨别的情况下转账，导致公司资金被骗。

 

接到陌生电话不要轻易相信，不要按照对方的指示进行操作。要严格财经制度，严格财务管理，涉及通过网络通讯工具进行钱款支付等操作时一定要当面核实清楚。一旦发现被骗，保留好证据，立即报警。

 

来源：云南信息报