监管机构4月“批发”代销违规罚单

卖基金也能犯规！监管机构4月“批发”代销违规罚单

 

基金代销的“江湖”最近有些不太平。

 

作为最重要的代销渠道，不少银行近期因违规代销基金被罚。据不完全统计，仅4月就有

 

7家，包括昆仑银行、厦门银行、齐商银行、临商银行、长春农商行、唐山银行、邮储银行河北省分行。

 

无证从业成违规重点

从案由来看，基金销售人员“无证从业”现象是较为普遍。

 

例如厦门银行部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；负责基金销售业务的个别合规风控人员未取得基金从业资格。

 

齐商银行负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2；部分从事基金销售信息管理平台运营维护人员和合规风控人员未取得基金从业资格。

 

长春农商行负责基金销售业务的部门负责人未取得基金从业资格，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格人员少于该部门员工人数的二分之一。

 

唐山银行部分支行从事基金推介工作的员工和实际负责人未取得基金从业资格。

 

邮储银行河北省分行部分分支机构及代理网点基金销售业务负责人未取得基金从业资格。

 

业务负责人离任流程违规

 

基金销售业务负责人离任审计制度也备受关注。

 

2023年2月13日至16日，新疆证监局对昆仑银行基金销售业务开展了现场检查时发现，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位。

 

其中包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。

 

类似的还有厦门银行。

 

厦门证监局发现厦门银行仅通过行内签报方式将基金销售业务部门负责人纳入离任审计人员范围，尚未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度。

 

“鸡血”考核违规

此外，对银行代销基金的考核方式，也是监管检查的重点。

 

例如，山东证监局查到，齐商银行将基金销售收入作为主要考核指标。

 

河北证监局查到，邮储银行河北省分行对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策。

 

新疆证监局发现，昆仑银行存在尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。

 

违规行为五花八门

除上述问题外，被处罚的银行还有诸多五花八门的违规行为。

 

例如昆仑银行对分支机构基金销售业务管理有待加强，分支机构是否开展或暂停基金销售业务缺少内部审批。2022年8月，昆仑银行手机银行系统“新客户联动风评”功能出现故障，导致手机银行基金销售系统发生错链问题，该事项发生后未在3个工作日内向新疆证监局报告。

 

齐商银行被查到未对2021年1月以来新增销售基金产品进行合规审查；未对代销的基金产品进行审慎调查和风险评估。

 

唐山银行被查到该行的基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员；同时，该行的内部相关“营销指引”中对基金推介的话术设计不规范，部分用词可能对投资者产生误导。

 

邮储银行河北省分行被查到部分网点员工使用办公电话开展基金营销活动，未纳入统一的留痕和监控管理。同时，该行合规风控人员对基金销售业务经营运作进行监督检查的履职有效性存在不足，违反了《销售办法》第二十六条第一款的规定。

 

来源：华尔街见闻