九派支付涉可疑交易监测不到位等“七宗罪”，收208万罚单

日前，据央行公布的行政处罚信息，因未按规定落实特约商户实名制管理等“七宗罪”，九派天下支付有限公司（下称九派天下支付）被警告，并收到208.5万元的罚单，另有多名负责人被罚，具体违法行为如下：1.未按规定落实特约商户实名制管理；2.预付卡单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户；3.未按规定落实支付账户管理；4.可疑交易监测不到位；5.变造交易信息；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定报送可疑交易报告。

成立以来，其许可范围包括互联网支付、移动电话支付，以及湖南省、北京市、上海市的预付卡发行与受理。九派支付已对外表示，已制定工作预案，确保在中止审查期间支付业务稳定运行，客户备付金的流动性和安全性不受影响，客户权益得到有效保障，一切经营服务活动正常开展。公司将尽快再次提出《支付业务许可证》续展的申请。

九派支付的法人为借贷宝董事陈昕雷，其是九恒金服创始人。据天眼查信息，陈昕雷在人人行科技股份有限公司、人人行控股股份有限公司任董事一职，同时曾在九鼎旗下九恒金服、聚通宝财富任总经理等职位，目前聚通宝财富所属公司已注销。此外，有公开报道称陈昕雷为借贷宝CTO。

目前，九恒金服官网已无法打开。据天眼查，九恒金服为同创九鼎投资控股有限公司全资孙公司。综合公开信息，介绍称九恒金服是针对中高端个人客户和企业客户的投资管理公司，提供包括证券、基金等业务在内的金融理财信息咨询和服务。

天眼查信息显示，九派支付大股东嘉兴嘉源信息科技有限公司持股70%，鹰皇商务科技有限公司持股30%。其中，嘉兴嘉源股权穿透后疑似实际控制人为借贷宝控股股东人人行控股股份有限公司。人人行控股大股东为同创九鼎投资控股有限公司，持股52.73%。

2018年9月，因通过登记的住所或者经营场所无法联系，九派支付被列入经营异常名录，作出决定机关为长沙市工商行政管理局高新技术产业开发区分局。

据央行官网，九派支付2012年6月首次获得支付牌照。彼时其公司名称为鹰皇金佰仕网络技术有限公司，2017年5月换证时名称变更为九派天下支付有限公司。目前其业务类型包括互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、预付卡发行与受理(湖南省、北京市、上海市)。

2018年9月，九派支付因违反支付结算、反洗钱相关规定收人行长沙中心支行罚单，责令其限期改正并处以486.6万元罚款。网上关于九派支付的投诉内容大多集中在诉其为套路贷、非法外汇平台等提供支付通道等。

曾有投诉称北京九购科技有限公司非法吸金，而九派支付为其提供支付通道。从具体投诉信息来看，数位投诉人称其通过微信群、网络直播间等的宣传进行外汇交易，而其入金的钱则通过九派支付转入北京九购科技有限公司账户。

天眼查信息显示，北京九购科技有限公司疑与九派支付为关联公司，九购科技由人人行控股全资控股。2019年4月，九购科技法定代表人由陈昕雷变更为马功磊，陈昕雷同时退出执行董事、经理等职位。

来源：蓝鲸财经