中汇支付因多项违规，合计罚没超8000万元

10月30日，人民银行天津分行披露的行政处罚信息显示，中汇电子支付有限公司（以下简称“中汇支付”）因多项违规，公司及相关责任人均罚被警告，合计罚没8145.66万元，成为继财付通、支付宝后，年内被罚款金额第三高的支付机构。

 

合计罚没8145.66万元

 

行政处罚信息公示表显示，中汇支付因未按规定办理特约商户资金结算、未按规定落实特约商户实名制管理、未按规定设置收单银行结算账户，于10月20日被人民银行天津分行予以警告，没收违法所得1328.11万元，罚款6762.55万元。

 

同时，中汇支付法人陈某平因对公司未按规定办理特约商户资金结算、未按规定落实特约商户实名制管理负有责任，于同日被人民银行天津分行予以警告，罚款55万元。

以上，中汇支付合计被罚没8145.66万元，成为年内继财付通、支付宝后，被罚没金额第三高的支付机构。

 

近年来多次被罚

 

天眼查显示，中汇支付成立于2009年，注册资本约3亿元，实缴比例100%。

 

据了解，中汇支付前身天津中汇富科技有限公司于2013年获得支付业务许可证，早期业务范围包括互联网支付、银行卡收单。不过到了2016年1月，中汇支付互联网支付许被央行注销，同时被停止黑龙江、吉林、宁夏、甘肃、青海、新疆、西藏、海南、深圳、厦门、宁波、大连等12个省（区、市）的银行卡收单业务。

 

今年年初，央行公布非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息（2023年1月第五批）显示，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，人民银行决定中止对中汇支付《支付业务许可证》续展申请的审查。

 

《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定指出，中国人民银行及其分支机构在审查过程中，出现申请人因涉嫌违法违规被中国人民银行或者其他行政机关调查，或者被司法机关侦查，尚未结案，对行政许可事项影响重大的；申请人被中国人民银行或者其他行政机关依法采取限制业务活动、责令停业整顿等监管措施，尚未解除的；申请人被中国人民银行或者其他行政机关接管，接管期限尚未届满的等情形之一，可以作出中止审查的决定。

 

据悉此前在2018年，中汇支付曾被曝清算系统故障、重复付款3.6亿元引发市场广泛关注。近年来该公司还曾因违反支付结算管理规定和危害支付服务市场等，被罚款数十次，其中在2021年9月，中汇支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定，被人民银行天津分行罚款1399万元。

 

另据天眼查显示，中汇支付已多次被列为失信被执行人，目前涉案总数15件，未履行比例100%。其中多条失信行为系有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务。

 

年内支付业被罚超60亿

 

值得关注的是，除了中汇支付外，10月内还有多家支付机构被罚。

 

其中，新生支付有限公司因未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息，确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未落实加强特约商户管理的相关规定；未按规定设置收单银行结算账户，于10月19日被人民银行海南省分行予以警告、罚款209万元，时任新生支付收单事业部副总经理（代）郑某也被警告并罚款11万元。

 

山西易联支付数据处理有限公司也因违反相关规定，于10月18日被人民银行山西省分行警告并罚款115万元，相关责任人被警告并罚款6.5万元。

 

据中国基金报记者不完全统计，今年以来，包括财付通、支付宝、拉卡拉等逾20家第三方支付机构被罚，罚单数量近30张，合计罚没金额超60亿元，与上年同期相比金额大幅提升，且年内罚单中机构与相关责任人被双罚的情形提高，违法违规事由则主要集中在商户管理、清算管理等方面。

 

央行此前公布的非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息（2023年7月第六批）显示，18张待续展的支付牌照里，有2家被中止审查，4家不再续展或主动退出。

 

央行数据还显示，截至目前，最新支付牌照数量为186张，累计被注销支付牌照机构增至85家。

 

来源：中国基金报（记者 忆山）