编制虚假材料、财务数据不真实 合众人寿年内屡次被罚

近日，合众人寿保险股份有限公司（简称“合众人寿”）莆田中心支公司因财务数据不真实受到行政处罚。《经济参考报》记者注意到，除莆田中心支公司外，其临沂中心支公司在今年6月曾因编制虚假财务资料等原因受到行政处罚。此外，今年4月，其湖北分公司同样因编制虚假资料受到行政处罚。

 

连续两年中报净利润亏损

 

公开资料显示，合众人寿成立于2005年，公司产品体系覆盖传统的长期寿险、分红保险、重大疾病保险和短期险产品等种类。

 

财务数据显示，2023年上半年，合众人寿实现保险业务收入131.53亿元，同比增长6.9%。从年报情况看，2022年公司实现保险业务收入（合并）192.13亿元，相比2021年下降32.0%。记者注意到，除合众人寿外，还有部分寿险企业也呈现2022年年报下降，但2023年中报回升的情况。业内人士向记者介绍称，此前由于疫情等原因对保险代理人线下展业、增员等日常经营活动带来困难，随着疫情影响逐渐变小、险企代理人结构优化，部分险企保费收入开始出现回升。

 

从净利润情况看，2023年上半年合众人寿净利润亏损1.73亿元，而去年同期亏损3.12亿元；从收益率看，公司2023年上半年投资收益率与综合投资收益率分别为1.27%和1.89%。

 

偿付能力充足率小幅上升

 

从2023年二季度偿付能力看，合众人寿2023年二季度核心偿付能力充足率为68.81%，较上季度上升2.17个百分点；综合偿付能力充足率为137.62%，较上季度上升4.33个百分点。合众人寿称，在实际资本方面，公司2023年二季度实际资本为221.75亿元，其中核心一级资本为82.69亿元，核心二级资本28.19亿元，核心资本较上季度上升6.06亿元，主要是本季度净资产较上季末（审计后）有所上升。

 

不过，从偿付能力风险综合评级结果看，2022年第四季度、2023年第一季度，公司偿付能力风险综合评级均为C类。合众人寿表示，偿付能力风险综合评级为C类的主要原因为操作风险较大，针对该类问题，公司按照既定的整改方案，将逐步推进相关整改工作。

 

国家金融监督管理总局发布数据显示，第二季度末，保险公司平均综合偿付能力充足率为188%，核心偿付能力充足率为122.7%。财产险公司、人身险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为224.6%、178.7%和275.2%，核心偿付能力充足率分别为193.7%、106.5%和239.3%。186家保险公司中，55家公司风险综合评级为A类，104家公司为B类，15家公司为C类，12家公司为D类。

 

根据监管要求，险企核心偿付能力充足率不低于50%；综合偿付能力充足率不低于100%；风险综合评级在B类及以上。不符合上述任意一项要求的，视为偿付能力不达标公司。

 

分支公司因编制虚假资料等被罚

 

记者注意到，今年以来合众人寿多家分支公司遭到了处罚。据报告，由于在业务经营管理方面存在违法违规行为（鄂银保监罚决字〔2023〕10号），合众人寿湖北分公司被罚款12万元。合众人寿表示，公司已针对检查发现的问题制定切实可行的整改方案，进一步加强内部合规警示教育，落实法律法规的相关规定。

 

鄂银保监罚决字〔2023〕10号显示，2021年3月至2021年7月，合众人寿湖北分公司存在编制虚假资料的违法违规行为，涉及3笔会议费，金额合计26.45万元，实际用于回补岗位津贴、加强职场配置、处理投诉纠纷和支付燃油费用等。

 

莆金监罚决字〔2023〕3号显示，合众人寿莆田中心支公司由于财务数据不真实被处以12万元罚款；临银保监罚决字〔2023〕13号显示，由于唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动以及编制虚假财务资料，通过虚列费用套取资金共计17765元，造成财务凭证及报表、报告等材料虚假，合众人寿临沂中心支公司被处罚金15万元。

 

此外，因阻碍投保人接受回访，诱导投保人不接受回访或者不如实回答回访，合众人寿宜春中心支公司樟树营销服务部被处罚金5万元；因营销服务部50名保险销售从业人员的学历证明虚假，2人无档案记录，而以上人员于2016年至2020年期间入职营销服务部，合众人寿乌鲁木齐第四营销服务部被处1万元罚款。

 

来源： 经济参考报