两家银行因“涉诈账户管理不到位”被罚，均为“双罚”

《银行科技研究社》消息：8月11日，人民银行福州中心支行更新了新的行政处罚信息，两家银行因反诈不力被罚。

 

泉州银行因涉诈账户管理不到位、违反消费者金融信息保护规定等14项违法行为，被警告并被罚426.5万元。此外，泉州银行副行长，零售、运营、普惠金融、法律合规等4部门时任负责人，总计5人被罚。其中时任运营部总经理因对涉诈账户管理不到位负有责任而被罚。

 

福建福清汇通农商行因涉诈账户管理不到位等4项违法行为，被罚155万元。时任福建福清汇通农商行计划财务部总经理被警告并被罚5万元，原因也是因对涉诈账户管理不到位负有责任。

 

人民银行福州中心支行对反诈的处罚力度一直较大。

 

2023年2月，人民银行福州中心支行开出开年后的首批罚单，其中，厦门银行因存在违反个人金融信息保护规定、违反金融消费者保护内部控制管理规定、违反反洗钱管理规定、涉诈账户管理不到位等23项违法行为，被警告，没收违法所得767.17元并被罚764.6万元。

 

这23项目违法行为中，就有一条为涉诈账户管理不到位，简单来说，就是涉及电信诈骗的银行账户管理不到位而受到处罚。

 

这是自2022年12月1日《反电信网络诈骗法》执行以来，首次明确因涉及电信诈骗相关而被处罚的银行。

 

2023年6月，人民银行福州中心支行再发多个罚单，再度打击反诈不力行为。中国银行福建省分行，因违反个人金融信息保护规定、违反金融消费争议解决的相关规定、涉诈账户管理不到位等3项违法行为，被警告，并被罚179万元。

 

2023年5月中旬，同样身处福建的原中国银保监会厦门监管局对光大银行厦门分行开出一张罚单，因履行反诈主体责任不到位，对光大银行厦门分行处以罚款35万元，禁止相关人员从事银行业工作2年。

 

2023年开年时人民银行福州中心支行召开的工作会议上就要求，2023年将深化反诈打赌“资金链”治理。深入开展打击洗钱犯罪三年专项行动。严厉打击非法跨境金融活动。

 

5月，人民银行福州中心支行启动“2023年福建省电信网络诈骗‘资金链’治理提质增效攻坚行动”，从落实反诈金融职责、强化技术防控能力、探索精准资金保护、管理重点风险业务、提升金融服务质效及站稳反诈宣传阵地等六方面压实压紧金融机构主体责任和人民银行分支机构属地监管责任。

 

由于历史渊源和地理位置的问题，福建一直是反诈的重点区域。

 

2021年开展“断卡行动”时，人民银行福州中心支行，组织全省银行累计排查账户647万户，发现风险账户77.8万户，比例超12%。

 

此外，暂停省内7家银行13个网点新开账户业务，指导账户风险较高的5家银行29个网点主动暂停新开户业务20天至1个月，支持1家银行暂停某县市全部网点9天新开户业务。

 

彼时，这一大范围停新动作，在银行业受到很大的关注。

 

来源：发现 华网