江西银行收810万元巨额罚单

因银行资金违规用于购地，向关系人发放信用贷款等“19宗罪”，江西银行收810万元巨额罚单

 

近日，江西银行一则810万元的巨额罚单公之于众，作出处罚决定的日期是2021年6月21日。

 

罚单显示，江西银行主要违法违规事实共涉及19项，具体包括：

 

1、未按规定核定董事、监事和高级管理人员年度薪酬方案；

 

2、未按规定审批重大关联交易；

 

3、内控管理不到位，以优惠利率发放关联自然人贷款；

 

4、向关系人发放信用贷款；

 

5、借新还旧、以贷还贷、以贷还息掩盖不良；

 

6、违规处置不良，五级分类不准确；

 

7、以本行出资、企业代持方式隐匿不良；

 

8、投资收益违规处置不良；

 

9、浮利分费；

 

10、员工个人消费类贷款资金违规流入股市；

 

11、个人综合消费类贷款约定用途为购房；

 

12、银行资金违规用于购地；

 

13、银行资金违规投向股市；

 

14、银行授信资金用于企业增资；

 

15、向“四证”不全项目提供融资；

 

16、资本计提不足；

 

17、信贷资产虚假出表；

 

18、入股资金来源于信贷资金；

 

19、信贷资金违规用于购买本行股权。

 

同时，12名相关责任人的罚单也一并被公布，罚款分别处以5万元至30万元不等。

 

其中，陈晓明对江西银行“入股资金来源于信贷资金”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处5万元罚款。

 

吴洪涛对江西银行“违规处置不良，五级分类不准确；以本行出资、企业代持方式隐匿不良；银行资金违规投向股市；信贷资产虚假出表”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处30万元罚款。

 

徐继红对江西银行“借新还旧、以贷还贷、以贷还息掩盖不良；违规处置不良，五级分类不准确；以本行出资、企业代持方式隐匿不良”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处15万元罚款。

 

程宗礼对江西银行“银行资金违规投向股市”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处5万元罚款。

 

黄小华对江西银行“员工个人消费类贷款资金违规流入股市”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处5万元罚款。

 

张斐对江西银行“员工个人消费类贷款资金违规流入股市”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处5万元罚款。

 

万俊英、冯亮、梅泽华对江西银行“银行资金违规用于购地”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，并分别处5万元罚款。

 

敖革新对江西银行“银行授信资金用于企业增资”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处5万元罚款

 

章永胜对江西银行向“四证”不全项目提供融资的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处5万元罚款。

 

吴军对江西银行“信贷资金违规用于购买本行股权”的违法行为负直接责任。江西监管局对其警告，处5万元罚款。

 

值得一提的是，2022年，江西银行先后有四位高管“落马”，其中包括该行原董事长陈晓明、原副行长黄文杰、原副行长兼董秘徐继红、萍乡分行原行长冯亮。

 

公开资料显示，江西银行前身为南昌银行，是在原南昌市40家城市信用社基础上，由南昌市地方财政、企业法人与自然人共同发起设立，2018年6月于香港联交所成功上市。

 

截至2022年末，江西银行资产总额达5155.73亿元，比上年同期增长1.38%；负债总额4687.58亿元，比上年同期增长0.39%。

 

盈利方面，江西银行呈现出“增收不增利”的状况，2022年该行实现营业收入127.14亿元，同比增长14%；实现归属于股东的净利润15.50亿元，同比减少25%。

 

来源：金融界