厦门农商行被罚没近795万 涉贷后管理不到位等

5月19日，厦门银保监局网站集中披露一批罚单，其中厦门农商行合计被罚没近795万元。

 

具体来看，厦门农商行因向关系人发放信用贷款、贷后管理不到位、变相接受本行股权质押，被厦门银保监局没收违法所得99884.48元，并处180万元罚款；当事人杨平宇、叶松青、林智乐被给予警告。作出处罚决定的日期是2023年5月17日。

 

厦门农商行因违规将信用卡发卡营销环节外包给发卡业务服务机构；重大关联交易未经审查和审批；资产风险分类不准确；未按要求报告存量异地非持牌机构实际情况，且未在过渡期内完成整改，被厦门银保监局处以195万元罚款，当事人李回返、李毅斌、丘吴生分别被给予警告。作出处罚决定的日期是2022年7月15日。

 

厦门农商行因存在以下违法违规事实：变相接受本行股权质押；未将应纳入关联方管理的企业纳入关联方管理；资本计量不准确；信用卡业务违规接受未持牌第三方机构担保；违规处置不良资产；转贴现交易存在未背书、不见票、“倒打款”问题；越权指定债券交易，造成重大损失；信贷资金挪用于缴交地价款；为未履行合法报批程序的固定资产投资项目提供融资；阻碍现场检查，隐瞒或提供虚假资料；违规提供担保或回购承诺等，被厦门银保监局处以罚款410万元。作出处罚决定的日期是2020年12月28日。

 

此外，时任厦门农商行董事长王晓健，因违规处置违约债券，厦门银保监局对其处以罚款10万元，处罚决定日期为2021年1月12日。

 

时任厦门农商行行长谢滨侨，因违规处置违约债券，厦门银保监局对其处以罚款10万元，处罚决定日期为2021年1月8日。

 

时任厦门农商行业务总监黄少毅涉及的违法违规事实为：越权指定债券交易，造成重大损失；违规处置违约债券；出具回购承诺。厦门银保监局对其处以罚款40万元，处罚决定日期为2021年1月8日。

 

时任厦门农村商业银行小微金融事业部执行总裁魏强涉及的违法违规事实为：信用卡业务违规接受未持牌第三方机构担保。厦门银保监局对其给予警告，处罚决定日期为2021年1月8日。

 

时任厦门农商行杏林支行行长陈钟俊涉及的违法违规事实为：信贷资金部分挪用于缴交地价款。厦门银保监局对其给予警告，处罚决定日期为2021年1月8日。

 

时任厦门农商行资产监控保全部副总经理李吉发涉及的违法违规事实为：信用卡业务违规接受未持牌第三方机构担保和未如实提供完整资料。厦门银保监局对其给予警告，处罚决定日期为2021年1月8日。

 

时任厦门农商行客户经理吴青涉及的违法违规事实为：信贷资金部分挪用于缴交地价款。厦门银保监局对其给予警告，处罚决定日期为2021年1月8日。

 

官网信息显示，厦门农商行是在有着60多年发展历史的厦门农村信用社基础上整体改制而成的股份制商业银行，2012年7月16日正式挂牌开业。厦门象屿资产管理运营有限公司、厦门港务控股集团有限公司、厦门建发会展控股有限公司、厦门国贸金融控股有限公司等4家国有企业为前四大股东。现有63家支行、1家直属营业部、1家专营机构(全国首家同业业务中心)。主发起设立3家村镇银行以及厦门金融租赁有限公司。

 

来源：中新经纬