乳山农商银行：四项举措推动反洗钱工作深入开展

为推动反洗钱工作深入开展，进一步引导、提高社会公众对反洗钱工作的正确认识，有效地强化员工反洗钱红线管理，乳山农商银行对外组织志愿服务队积极开展反洗钱知识宣传，对内扎实推进反洗钱知识培训，把反洗钱工作落实到实处，营造良好的金融氛围，切实维护地方金融的平安稳定。

 

乳山农商银行以营业网点为反洗钱宣传主阵地，积极开展厅堂反洗钱沙龙活动，通过趣味问答、案例故事等方式，向客户面对面讲解反洗钱特征、形式，积极宣讲反洗钱知识，有效扩大反洗钱知识覆盖面。与此同时，进一步拓宽反洗钱宣讲范围，深化反洗钱内涵，对不同的客户群体总结出不同的防范风险措施，选择安全可靠的金融机构，妥善保管重要证件、账户信息，同时不用自己的账户替他人完成资金往来活动等等，一方面在社会公众中树立了“金融为民”的良好形象，引导客户保护自身权益，另一方面也加强了银行内部队伍建设。

 

创新反洗钱知识宣传方式。乳山农商银行组织志愿服务队充分发挥党员模范带头作用，深入到农村、社区、企业、学校等，以上门走访客户为契机，积极宣传反洗钱知识，进一步扩大了反洗钱宣传面，并重点加大了对老年客户特殊群体的反洗钱宣传力度。在此基础上，积极创新反洗钱宣传方式，发动全员以生动的反洗钱案例为宣传看点，充分利用微信朋友圈、抖音、微博等新型媒体进行广泛宣传，起到了较佳的宣传效果。

 

切实加大反洗钱培训力度。乳山农商银行对内加强反洗钱专题培训，组织学习反洗钱红线案例等相关文件，抓重点、抓关键，深度剖析典型案例，通过对反洗钱案例的解读和对反洗钱工作的分享与交流，结合内控管理制度及日常工作中的常见问题，梳理出一整套有效预防措施，引导员工明确自身职责义务，严守职业道德底线，加强“红线”意识。同时，积极引导员工熟练掌握反洗钱知识，通过讲述反洗钱案例故事，潜移默化地带动客户及身边人提高反洗钱的意识，进一步提升风险防范能力，营造良好的社会诚信氛围。

 

实时监测异常资金流动。乳山农商银行建立客户身份识别与尽职调查制度，通过科学先进的技术手段，实时监测异常资金流动，进一步加强事前预警、事中监测和事后追踪作用，确保交易的真实性、合规性，更好地实现客户与银行之间的信息对称和互信，发现可疑情况立即按照相关规定上报，确保及时发现、有效追踪各种涉及资金交易的违法犯罪行为，遏制空壳公司、虚假开户等金融乱象。

 

（海报新闻  通讯员 刘海舰 李晓莉）