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乳山农商银行:四项举措推动反洗钱工作深入开展

发布时间 : 2022-10-15 浏览量 : 726


为推动反洗钱工作深入开展,进一步引导、提高社会公众对反洗钱工作的正确认识,有效地强化员工反洗钱红线管理,乳山农商银行对外组织志愿服务队积极开展反洗钱知识宣传,对内扎实推进反洗钱知识培训,把反洗钱工作落实到实处,营造良好的金融氛围,切实维护地方金融的平安稳定。

 

乳山农商银行以营业网点为反洗钱宣传主阵地,积极开展厅堂反洗钱沙龙活动,通过趣味问答、案例故事等方式,向客户面对面讲解反洗钱特征、形式,积极宣讲反洗钱知识,有效扩大反洗钱知识覆盖面。与此同时,进一步拓宽反洗钱宣讲范围,深化反洗钱内涵,对不同的客户群体总结出不同的防范风险措施,选择安全可靠的金融机构,妥善保管重要证件、账户信息,同时不用自己的账户替他人完成资金往来活动等等,一方面在社会公众中树立了“金融为民”的良好形象,引导客户保护自身权益,另一方面也加强了银行内部队伍建设。

 

创新反洗钱知识宣传方式。乳山农商银行组织志愿服务队充分发挥党员模范带头作用,深入到农村、社区、企业、学校等,以上门走访客户为契机,积极宣传反洗钱知识,进一步扩大了反洗钱宣传面,并重点加大了对老年客户特殊群体的反洗钱宣传力度。在此基础上,积极创新反洗钱宣传方式,发动全员以生动的反洗钱案例为宣传看点,充分利用微信朋友圈、抖音、微博等新型媒体进行广泛宣传,起到了较佳的宣传效果。

 

切实加大反洗钱培训力度。乳山农商银行对内加强反洗钱专题培训,组织学习反洗钱红线案例等相关文件,抓重点、抓关键,深度剖析典型案例,通过对反洗钱案例的解读和对反洗钱工作的分享与交流,结合内控管理制度及日常工作中的常见问题,梳理出一整套有效预防措施,引导员工明确自身职责义务,严守职业道德底线,加强“红线”意识。同时,积极引导员工熟练掌握反洗钱知识,通过讲述反洗钱案例故事,潜移默化地带动客户及身边人提高反洗钱的意识,进一步提升风险防范能力,营造良好的社会诚信氛围。

 

实时监测异常资金流动。乳山农商银行建立客户身份识别与尽职调查制度,通过科学先进的技术手段,实时监测异常资金流动,进一步加强事前预警、事中监测和事后追踪作用,确保交易的真实性、合规性,更好地实现客户与银行之间的信息对称和互信,发现可疑情况立即按照相关规定上报,确保及时发现、有效追踪各种涉及资金交易的违法犯罪行为,遏制空壳公司、虚假开户等金融乱象。

 

(海报新闻  通讯员 刘海舰 李晓莉)


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