人民银行湖南省分行近日披露了2024年的首批监管罚单，剑指南岳农商银行、宁远农商银行反洗钱等问题，其中宁远农商银行还涉及占压财政资金等问题，两家银行合计被罚款181.8万元，同时两名对违法违规行为负责的员工也被罚款。
据处罚信息公示表，南岳农商银行收到反洗钱1号罚单，涉及的违法行为包括虚报、瞒报金融统计数据、违反货币防伪反假业务管理规定、违反个人征信信息安全管理要求、未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等，被央行湖南省分行处以警告、罚款68万元的处罚。
时任风险管理部总经理的康某新对未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2万元。
宁远农商银行除了存在相同违法反洗钱法的行为之外，还存在不当保管假币、占压财政资金、违反安全管理要求等问题，被处以警告、罚款113.8万元的处罚。时任信贷管理部经理李某军对按规定对异议进行书面回复负责，被罚款4万元。
两家农商银行近两年的财务数据未公开。湘财Plus查询到，南岳农商银行2018年净利润为3521.53万元，宁远农商银行2021年净利润2713.83万元，从上述被罚的金额来看，对业绩影响不小。
宁远农商银行近几年存在的问题不少，2022年该行因信贷管理不到位和未按监管规定及时报送案件信息被罚款75万元，2020年因违法违规办理信贷业务、未按监管规定报送案件(风险)信息，被罚款100万元。
来源：湘财Plus
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