又一上市公司信托踩雷，2亿资金“打水漂”

又一上市公司信托踩雷，2亿资金“打水漂”？涉事方长安信托多只信托逾期！

 

又有上市公司踩雷信托！

 

近日，恒银科技（603106.SH）发布公告，披露其购买的两款逾期兑付信托计划进展，两项信托计划分别是长安国际信托股份有限公司（下称“长安信托”）发行的“长安宁—盈祥1号集合资金信托计划”（下称“长安宁—盈祥1号”），以及国民信托有限公司（下称国民信托）发行的“国民信托·慧金 87 号集合资金信托计划”（下称“慧金87号”）。

 

上述信托计划金额合计1.85亿元，预计收益金额高达2925万元。然而，两笔信托逾期近半年，恒银科技仍未收回近2亿元本金及投资收益。据公告，恒银科技仅收到“长安宁—盈祥1号”产品的投资收益63.67万元，以及“慧金87号” 的投资收益1298.59万元。

 

“长安宁—盈祥1号”的融资方为昔日养猪巨头正邦集团有限公司（下称“正邦集团”），也是正邦科技（002157.SZ）的大股东。

 

值得注意的是，信托计划成立之前，正邦集团的财务状况已不理想。正邦科技在2021年半年度业绩预告，受国内生猪市场价格下滑影响，公司业绩阶段性承压，上半年实现归属于上市公司股东的净利润亏损12亿元至14.5亿元。

 

这不是长安信托首次因融资方致使信托计划逾期兑付。此前，长安信托曾陷入武汉金凰“假黄金”案、“宝能系”风波等，旗下多只融资类信托计划违约。为了向“宝能系”追债，长安信托更是在2021年向深圳市中院申请强制执行两笔债权，请求强制被执行“宝能系”公司偿付回购本金、溢价回购款、罚息等共计20.42亿元。

 

正邦科技巨亏83亿 长安信托发行产品为其融资

 

三个月内，恒银科技所购两只信托计划被曝出逾期。

 

2022年9月，恒银科技被曝出其购买的长安信托的信托计划逾期。2021年9月，恒银科技斥资1500万元购买长安信托发行规模3亿的“长安宁—盈祥1号”，期限12个月，项目资金用于正邦集团发放流动资金贷款，计息日期12个月，预期年化收益率8.00％。

 

购买信托计划当月，恒银科技立即收到理财收益3.33万元。然而，这笔信托计划不仅逾期，高达1500万元的项目本金和剩余投资收益未见踪影。截至目前，恒银科技合计仅收到信托产品投资收益63.67万元。长安信托称，受“猪周期”影响，正邦集团流动资金紧张，“长安宁—盈祥1号”的融资方正邦集团未按约定如期履行还款义务，造成信托计划逾期。

 

信托计划逾期兑付后，长安信托已冻结正邦集团持有的正邦科技非限售流通股股票6762万股，并已在上海市浦东新区人民法院完成执行案件的立案。

 

长安信托表示，放款前已落实正邦集团以其持有的正邦科技股票4762万股提供质押担保；落实保证人江西永联以其合法持有的江西丰嘉农业有限公司100％股权提供质押担保，追加保证金205万元，南昌元优供应链管理有限公司以其合法持有国有用地建设使用权及房屋所有权提供抵押担保，抵押物所在地位于江西省南昌市南昌经济技术开发区昌北枫林大街北侧，天宝大道西侧1、2、4幢。

 

需要注意的是，“长安宁—盈祥1号”于2021年9月发行。信托计划发行前，正邦科技连续两个季度的归属于上市公司股东的净利润大幅下降，2021年一季度实现净利润2.11亿元，同比下降76.63%；正邦科技第二季度业绩大变脸致2021年上半年亏损14.3亿元，同比大降159.16%；至2021年前三季度，已亏损高达83.51亿元。“长安宁—盈祥1号”发行之际，正邦科技已陷入巨额亏损。

 

恒银科技踩雷的另一个信托计划融资方为地产公司，“慧金87号”资金用于向天津致融建筑材料销售有限公司发放贷款，以供借款人日常生产经营周转。融创华北发展集团有限公司为该信托计划提供连带责任保证担保。此外，抵押人还提供4.2万平方米的房产为抵押物。截至目前，恒银科技共计收到该产品投资收益1298.59万元，本金近1.7亿元及剩余投资收益到期未兑付。

 

 

多只信托踩雷 净利降4成

 

近些年，长安信托频频踩雷，包括武汉金凰“假黄金”案、宝能系风波、南京建工项目、山西联盛等。

 

长安信托的前身为西安国际信托有限公司，2011年11月整体变更为股份有限公司，并更名为长安国际信托股份有限公司，现为陕西三家信托机构之一。

 

2018年至2020年，长安信托分别实现营收21.1亿元、26.92亿元和32.88亿元；净利润3.56亿元、5.15亿元、5.36亿元。

 

2021年起，长安信托业绩出现拐点，当年实现营收21.8亿元，同比下降33.7%；净利润为5.4亿元，同比微增0.75%。银行间市场公布的信托公司业绩数据显示，2022年，长安信托实现营收15.40亿元，同比下降29.35%；实现净利3.15亿元，同比下降41.7%。

 

长安信托业绩“变脸”的2021年，正是长安信托追债“宝能系”之际。

 

2021年，“宝能系”债务危机爆发，多家信托公司设立的“宝能系”信托计划违约。2021年底，长安信托向深圳市中院申请强制执行两笔债权，请求强制被执行“宝能系”公司偿付回购本金、溢价回购款、罚息等共计20.42亿元。宝能系涉及的7项重大诉讼或仲裁中，两件案件的申请执行人为长安信托。

 

据了解，长安信托曾发行过三个信托计划，底层资产均挂钩“宝能系”，包括长安宁-宝能钜盛华2号股权收益权转让与回购集合资金信托计划、长安宁-宝能钜盛华3号股权收益权转让与回购集合资金信托计划、长安宁-石家庄正定新区宝能中心项目单一资金信托，发行规模分别为12亿元、9亿元、9亿元。

 

目前，上述三项信托计划已在官网下架，无法查询兑付状态。

 

进入2022年，长安信托仍有信托计划踩雷。去年3月，长安信托曾发布延期公告，长安宁-西投建设股权收益权投资集合资金信托计划第1期发生实质性违约，上述信托计划的融资方为西安渭北投资开发建设集团有限公司。

 

多只融资类信托计划逾期，长安信托仍在发行融资类信托计划。4月14日，时代周报记者浏览长安信托App发现，长安信托旗下两款融资类信托计划正处于“发行中”，分别是长安宁·东莱投资流动资金贷款集合资金信托计划 (第13期)(下称“长安宁·东莱投资”)、长安宁·郑报集团集合资金信托计划-14期。此外，长安宁·天亿实业流动资金贷款集合资金信托计划 (第四期) 处于“待发行”状态。

 

“长安宁·东莱投资”第一期成立时间为2022年8月17日，信托资金用来向东莱投资开发有限公司发放贷款，该公司主要从事莱西市区域内基础设施建筑施工业务及废旧金属贸易业务，其实际控制人为莱西市政府。该信托计划的起投金额为300万元，预计到期日为2024年8月17日。

 

针对长安信托的存量融资类信托规模和逾期尚未兑付的融资类信托规模，时代周报记者致函长安信托，截至发稿未获回复。

 

2022年1月，长安信托因未按监管要求进行信息披露，对关联方名单认定不完整，以固有贷款资金间接垫资兑付本公司风险信托项目，向不满足“四三二”条件的房地产企业变相提供融资，违反规定接受地方政府担保，违规参与地方政府融资平台举债融资等行为，被陕西银保监局罚款270万元。相关人员被给予警告并罚款。

 

来源：时代周报 作者：郭子硕