反洗钱合规管控缺位 乐刷支付被罚没843.95万元

中国人民银行深圳市分行近期开出行政处罚罚单，港股上市公司移卡旗下全资子公司乐刷支付科技有限公司，因存在多项违法违规经营行为，被监管部门给予警告、通报批评处置，累计罚没金额843.95万元。

根据处罚公示内容，乐刷支付本次违规事项共计八项，问题贯穿反洗钱、客户管理、交易监测、商户管理及资金清算等多个业务环节，主要违规情形包含未结合自身经营规模与洗钱风险配置合规人员、未落实客户尽职调查工作、未针对高风险洗钱场景采取管控措施、未按规定报送可疑交易、为身份不明客户提供交易服务、交易监测标准不完善，同时存在商户管理及资金清算不合规等问题。本次处罚同步落实个人追责，时任乐刷支付负责人孙某，因对合规人员配置违规问题承担直接责任，被处以5.5万元罚款。

公开资料显示，乐刷支付成立于2013年，创立初期获得腾讯等机构投资，2014年获批央行支付业务许可证，并于2019年顺利完成牌照续展，具备全国范围内银行卡收单与移动电话支付业务资质。企业服务网络覆盖全国，合作商户涉足餐饮、零售、医疗、物流等多个行业，除基础支付服务外，还为商户提供运营SaaS、数据营销、金融科技等配套产品。

作为母公司，移卡2025年财务报表显示，集团全年营收33.11亿元，同比上涨7.3%，归母净利润9224万元，同比增幅11.9%，海外支付业务交易量同比大幅增长323.3%。

当前收单行业市场竞争激烈，不少支付机构业务扩张速度较快，合规资源投入普遍滞后。针对行业风控现状，移卡搭建了专属反欺诈与反洗钱风控系统，依托自动化技术监测商户经营交易，甄别大额及可疑交易行为，同时常态化组织员工合规培训，完善内部风控管理流程。

来源：金融界