央行出手！招商银行、广发银行、银联商务被罚1.34亿

据上海证券报消息，2022年的最后一个工作日，人民银行披露了一批8月底时作出行政处罚决定的罚单。招商银行、广发银行、银联商务合计被罚没约1.34亿元。

“反洗钱”相关问题是“重灾区”。罚单主要案由涉及违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反人民币反假有关规定、占压财政存款或者资金、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等。此外，约有26个责任人员被罚。

招商银行、广发银行、银联商务被罚

具体而言，招商银行因13项案由被警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元。招商银行另有10人被罚。

罚单信息显示，招商银行违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反支付机构备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定。

广发银行因9项案由被警告，罚款3484.8万元。广发银行另有12人被罚。

罚单信息显示，广发银行违反人民币反假有关规定；违反人民币管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库管理其他规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

银联商务因9项案由被警告，没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元。银联商务另有4人被罚。

罚单信息显示，银联商务违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反条码支付业务管理规定；违反机构管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定。

银联商务：已全面完成整改工作

罚单披露后，银联商务公告称，2020年7月至8月，人民银行对银联商务2019年支付清算管理规定执行情况、反洗钱义务履行情况、金融消费权益保护工作情况开展了综合执法检查，于2021年7月下发《中国人民银行执法检查意见书》，对银联商务在上述工作中存在的问题提出了整改意见和建议。

公告显示，收到该意见书后，银联商务高度重视、认真剖析、逐条比对、全面落实，于2021年10月上报整改报告，已全面完成整改工作，并积极完善相关业务的长效管理机制。银联商务坚决拥护人民银行对支付行业的严监管要求，并将举一反三，持续改进，继续认真执行产业各项政策法规，争做支付行业合规经营表率。

银联商务表示，将以本次合规整改为契机，带头执行落实监管机构合规监管要求，坚定履行“服务社会、方便大众”的使命。基于“支付银商”“增值银商”“科技银商”的发展定位，持续加大科技研发投入，提升技术创新能力，一如既往地为广大商户、企业和持卡人提供更规范、优质、安全、高效的综合支付和信息服务，为国内支付产业健康发展贡献力量，切实服务和助推实体经济发展。